Закон о предприятии оказывающий услуги на рынке форекс

закон о предприятии оказывающий услуги на рынке форекс

коронавируса? Предприятия закрываются, уровень но на помощь приходит рынок форекс. Уже многие люди с мы дарим услуги личного советника. В отношении компаний, оказывающих услуги на рынке FOREX, должна действовать В соответствии с подходом Закона “О рынке ценных бумаг” ФСФР театрах, цирках, музеях, кинотеатрах, предприятиях общественного​. Брокер обслуживает клиентов на рынке ценных бумаг, помогает через свои На бирже оказывают услуги биржевые брокеры и дилеры рынка Форекс. Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 31.07.2020) «О рынке До недавнего времени деятельность Форекс-брокеров.

Закон о предприятии оказывающий услуги на рынке форекс - are

Все о регуляции Форекс брокеров

Когда трейдер, в особенности новичок, открывает счет в одном из дилинговых центров, он вряд ли задумывается о том, у какого регулятора этим ДЦ была получена лицензия. И, скорее всего, он никогда об этом не задумается. Но не так уж  редки случаи недобросовестного оказания услуг брокерами и даже отказы в выплате начального депозита. Тут-то и встает вопрос о регуляторе форекс, но, как правило, бывает уже поздно. В этой статье мы обсудим основных регуляторов рынка форекс, постараемся разобраться, брокеру с какой лицензией можно доверять, а с какой лучше обходить его стороной.

Итак, деятельность любых финансовых посредников, к которым относятся брокеры форекс и дилинговые центры, подлежит обязательной сертификации. Так, у любого, даже самого кухонного брокера, имеется лицензия. Но, как вы уже, наверное, догадались, не все лицензии одинаково полезны. Регулятор регулятору рознь, поэтому Форекс регуляторы и лицензии, которые они выдают, одни из самых важных критериев при выборе брокера.

На сегодняшний момент существует очень большое число различных регулирующих организаций и подчас разница в их надежности колоссальная. Лицензия одного регулятора может стоить как новенький Lamborghini, а другой может продавать свои лицензии по цене туалетной бумаги. Так, лицензию того же английского регулятора FSA получить довольно сложно, поэтому многие третьесортные кухоньки идут за ней в FSC (Financial Services Commission, Маврикий). Сами понимаете, что проку от такой лицензии немного.

Также выясним, насколько сложно получить лицензию того или иного регулятора и какие брокеры ее уже получили.

Австралия

Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям ASIC

Полное название:Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям
Английское название:Australian Securities and Investments Commission
Сокращенное название:ASIC
Подчиненные страны:Австралия
Уровень доверия трейдеров:средний

Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям – единственный регулятор в стране. Именно она единолично осуществляет весь контроль над деятельностью всех финансовых рынков, компаний и частных предприятий.

История

Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям появилась в 1998 году. В то время в Австралии действовало сразу несколько государственных надзорных органов за деятельностью финансовых компаний. Для банков, страховых, инвестиционных компаний, фондов, бирж была своя собственная регулирующая организация. ASIC была призвана как единый современный надзорный государственный орган для замены старых и не эффективных. С 2002 года в сферу ответственности добавились банки (ASIC выполняет функции центрального банка), а с 2009 — Австралийский фондовый рынок. То есть сейчас абсолютно все финансовые компании, зарегистрированные в Австралии, обязаны получать лицензию ASIC. С увеличением регулируемых компаний разрасталась и сама ASIC. Сейчас в штате организации более 2 100 сотрудников.

Функции

  • регистрация финансовых компаний, выдача и отзыв лицензий;
  • повышение финансовой грамотности населения и клиентов финансовых компаний в частности;
  • сбор, контроль и обеспечение публичного доступа к информации о финансовых компаниях;
  • выявление нарушений, обнаружение мошенников, проведение собственных расследований, привлечение к административной ответственности и направление дела в суд;
  • разработка законов в финансовой сфере;
  • борьба с бюрократией в финансовых компаниях.

При этом ASIC имеет право обмениваться информацией с другими государственными структурами, в том числе и с Федеральной полицией Австралии. Вот такой вот публичный доступ.

Контакты

Найти сведения о той или иной финансовой компании можно по ссылке.

Для того, чтобы ASIC начала решать финансовый спор, необходимо подать обращение через специальный раздел сайта ASIC.

Также офис регулятора можно посетить и лично. Он находится по адресу: Австралия, Сидней, улица Market Street, дом 100, 5 этаж.

Можно также написать письмо, воспользовавшись почтой feedback@asic.gov.au, или позвонить по телефону +612 9911 2000. Все коммуникации должны производиться на английском языке, разумеется.

Лицензия

Для получения лицензии этого регулятора брокеру нужно:

  • заполнить заявку-анкету;
  • до недавнего времени – иметь собственный капитал 50 000 австралийских долларов, что было самым низким порогом для брокеров в мире. С 2010 года сумма возросла до приличных пятисот, а в 2014 планка поднялась до внушающего уважение миллиона долларов. Вот только есть одна небольшая оговорочка – это требование касается только маркетмейкеров. Обычные брокерские компании, работающие по схеме ECN/STP, по прежнему должны иметь все те же пятьдесят штук;
  • определенный уровень подготовки и стаж персонала (регулятор должен быть уверен, что у вас там все не сломается в первый же день работы);
  • некоторый определенный уровень технического оснащения, позволяющий худо-бедно оказывать те самые услуги, о которых говорится на сайте;
  • оплатить услуги регистрации (в пределах от 1,5 до 8 тысяч австралийских долларов).

Затем необходимо подождать четыре недели и вот вы уже не просто форекс-кухня, а брокер с лицензией.

Брокеры с лицензией

Из наиболее известных брокеров, обладающих лицензией ASIC, можно назвать одну из дочерних компаний Fibo group – FXOpen (AFSL 412871), FXCM (AFSL 309763), Oanda (AFSL 412981) и ICMarkets (AFSL 335692), eToro (AFSL 335692), IronFX (AFSL 417482), Ava Trade (AFSL 406684).

ASIC в действии

Все, что я нашел интересного – лишь несколько случаев наложения крупных штрафов на компании, нарушившие требования регулятора.

Еще один интересный случай произошел с компанией Citigroup Global Markets Australia. Регулятор наложил штраф на компанию в размере тридцати тысяч долларов США. Трейдер из Citigroup Global Markets Australia выставил ордер на продажу 119231 акции Fantastic Holdings Limited через Австралийскую биржу ценных бумаг. Примечательно, что цена, по которой трейдер выставил ордер, составляла 0,024 доллара США за акцию, вместо 2,4 доллара США. В результате цена упала на 99%. Представители компании Citigroup Global Markets Australia в течение 80 секунд связались с биржей и сообщили об ошибке. После этого Австралийская биржа ценных бумаг отменила проведенные торги, завершившиеся неправильной ценой.

Но вообще Citigroup Global Markets Australia регулярно нарывается на различные штрафы из-за ее кривого софта. За несколько лет до этого случая один трейдер, торгующий через эту компанию, вместо четверки вбил в ордер единичку и купил акции за 1,85 бакса вместо 4,85, обвалив рынок на 61,86%. По результатам расследования Австралийской бирже пришлось отменять девятнадцать сделок, так как нашлось немало желающих навариться на чужом косяке.

Вот еще один интересный случай, связанный с неким господином Хорселлом, директором компаний Horsell International и PSCHorsell Insurance Broker. Этот парень в период с 2007 по 2010 год переводил средства клиентов, направленные на оплату страховых платежей, на свой собственный банковский счет. При этом страховые продукты для клиентов, конечно же, не приобретались. Расправа была кровавой – челу просто запретили пожизненно вести деятельность в области оказания финансовых услуг. Ну и деньги, конечно, пришлось вернуть.

Эта система отслеживает новости компаний, капитализацию на рынках, изменения индексов, анализ опционов. Вся специфическая информация о компаниях собирается для последующего анализа. Так что замаскировать свои грязные делишки от регулятора не так уж и просто.

Выводы

ASIC считается средним по эффективности регулятором. В самом худшем случае он вряд ли вернет ваши деньги, не успеет их изыскать у мошенников, не предотвратит мошенничество. Тем не менее, если брокер не исчез без следа, а просто не хочет отдавать вам честно  заработанное, шансов немало. Зато, если нас обсчитают в Австралийском банке по ошибке, банк обязательно получит большой штраф.

Белиз

Финансовый регулятор IFSC

Полное название:Комиссия по международным финансовым услугам
Английское название:International Financial Services Commission of Belize
Сокращенное название:IFSC
Подчиненные страны:Белиз
Уровень доверия трейдеров:низкий

В задачи регулятора входит выдача лицензий финансовым компаниям, а также контроль соблюдения правил и требований регулятора. Сама IFCS подотчетна Министерству по ценным бумагам Белиза. Белиз – член организации по борьбе с отмыванием денег в Карибском регионе (CFATF) и UNOffshoreForum.

История

При этом в законе ничего не сказано о том, дает ли одна лицензия право на осуществление всех перечисленных видов деятельности.

Функции

В основные функции регулятора входит выдача лицензий на деятельность, связанную с вышеперечисленными видами финансовых услуг.

Контакты

Регулятор находится где-то в Белизе. Можно посетить официальный сайт этой организации, но адреса вы там не найдете. Тем не менее, можно на человеческом английском написать письмо и отправить его на почтовый адрес info@sc.gov.bz или даже поболтать с представителями по телефону +501 822-2974.

Лицензия

Процедура лицензирования IFSC довольно проста. Чтобы получить доступ к работе на финансовых рынках, в том числе на Форексе, компания должна подать заявку в IFSC и внести $100 000 на счёт в местном банке. Деньги должны оставаться на счете, пока продолжается действие лицензии. Если все требования будут выполнены, компания получит лицензию на право заниматься выбранным видом деятельности. Хотя процедура проста, совсем немногие брокеры сочли необходимым приобрести лицензию на международные торговые валютные операции. Объяснением может быть довольно крупный банковский депозит, в то время как для обычной брокерской лицензии достаточно внесения $25 000. Чтобы получить право обменивать валюту, необходимо еще и выплачивать ежегодную пошлину в $5 000.

Претенденты на получение лицензии предъявляют в IFSC следующие документы:

  • Заявление от имени компании;
  • Биографические сведения о каждом директоре, акционере, должностном лице компании. Информацию следует подтвердить соответствующими документами;
  • Уплата сбора за подачу и рассмотрение заявления – $500. После получения лицензии компания обязуется ежегодно вносить, в зависимости от вида лицензии, $2500 или $5000;
  • Кроме этого, IFSC может запросить документальное подтверждение профессионализма и добросовестности соискателя лицензии и его ответственных лиц;
  • Обязательное условие для выдачи лицензии – в структуре компании должен числиться директор из Белиза. Требуется также наличие виртуального офиса.

Средний срок получения лицензии – от 30 до 90 дней со времени подачи документов в IFSC.

Но вообще в Белизе вести дела довольно выгодно. Правильно структурированная компания не платит налоги на территории Белиза. Затраты при получении лицензии IFSC составляют:

  • Регистрация компании и подготовка документов – $1 000.
  • Открытие банковского счета в Белизе – $1 250.
  • Услуги по получению лицензии – $11 000.
  • Государственный сбор – $500.
  • Общая сумма: $13 750.

Кроме этого, каждый год компания должна вносить плату за обслуживание и государственную пошлину. Размер платежей находится в диапазоне $ 1 000-2 000, в зависимости от уставного фонда компании. Также нужно оплачивать услуги директора и администрирование – $6 500. Лицензия для работы на Форекс требует уставного капитала $100 000 и ежегодных взносов – $5 000.

Очень забавные требования регулятора к компаниям после выдачи лицензии:

  • Документы компании должны быть доступны регулятору, чтобы он мог убедиться в соблюдении правил. Это вполне адекватная практика;
  • Внимание! Владельцы лицензий не могут оказывать услуги резидентам Белиза;
  • Все структурные изменения должны согласовываться с IFSC. Тут тоже вопросов не возникает;
Источник: [https://torrent-igruha.org/3551-portal.html]
закон о предприятии оказывающий услуги на рынке форекс

Закон о предприятии оказывающий услуги на рынке форекс - opinion

2 thoughts to “Закон о предприятии оказывающий услуги на рынке форекс”

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *